Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) компании BCC Invest продемонстрировали выдающуюся доходность в последние 12 месяцев, значительно превосходя ставки по депозитам в банках второго уровня. Данный результат стал возможен благодаря правильной стратегии, выбранной управляющими фондами.
Этот год считается одним из самых успешных для мировых фондовых рынков: индекс S&P 500, который включает акции 500 крупнейших американских компаний, вырос на 31% за последний год. В Казахстане также наблюдается положительная динамика — индекс Казахстанской фондовой биржи (KASE) прибавил 28,57% за 12 месяцев.
ПИФы BCC Invest, ориентированные преимущественно на облигации, показывают доходность, сопоставимую с ростом мировых фондовых индексов, несмотря на консервативную стратегию и низкий риск. Например, фонд «ЦентрКредит — Разумный баланс» за последний год принес инвесторам 26,96% в тенге, а «ЦентрКредит — Валютный» — 21,91% в долларах США. При этом фонд BCC Elite обеспечил доходность в 16,60% годовых в тенге.
Ключевым элементом успеха стало фиксирование высоких ставок по государственным и корпоративным облигациям на среднесрочный период, что позволило зафиксировать привлекательную доходность при минимизации рисков.
Паевые инвестиционные фонды — это форма коллективного инвестирования, при которой средства нескольких инвесторов аккумулируются для приобретения различных активов с целью получения прибыли. Управление фондом осуществляется профессиональными управляющими, которые получают вознаграждение за свою работу и результаты, превышающие заявленные цели фонда. Инвесторы, в свою очередь, получают доли (паи), подтверждающие их право на часть активов фонда.
Особенности паевых фондов заключаются в коллективной природе инвестиций, портфельном подходе и профессиональном управлении активами. В отличие от самостоятельных инвестиций в отдельные ценные бумаги, паевые фонды позволяют диверсифицировать риски за счет объединения средств множества инвесторов и грамотного распределения активов между различными инструментами.
Инвестиционные фонды пользуются огромной популярностью в мире: на 2024 год общий объем этого рынка оценивается в 70,2 трлн долларов. В США более 47% семей являются инвесторами в такие фонды.
На 31 октября 2024 года доходность паевого фонда «ЦентрКредит — Валютный» за последний год составила 21,91%, с учетом дивидендов. Стоимость чистых активов фонда достигла 47,5 млн долларов США, что на 49,37% больше по сравнению с прошлым годом. В его портфеле преобладают еврооблигации и акции крупных технологических и промышленных компаний из США, Казахстана и стран Юго-Восточной Азии. 76,54% активов составляют облигации, а 16,88% — акции.
Этот фонд, номинированный в тенге, показал рекордную доходность в 26,96% годовых за последние 12 месяцев. Стоимость чистых активов фонда составила 6,1 млрд тенге, при этом 75,35% активов составляют облигации с высокими купонными ставками. 91,61% из них — казахстанские инструменты. Это дает инвесторам возможность получить доступ к рынку долговых инструментов с высоким уровнем надежности.
Фонд BCC Elite за последний год показал доходность 16,60% в тенге. Основные активы фонда — это денежные средства, размещаемые под высокие ставки в РЕПО, что позволяет его клиентам получать доход выше банковских депозитов.
Паевые фонды становятся все более популярным инструментом для инвесторов, предоставляя доступ к широкому спектру активов и снижая риски через диверсификацию. В отличие от инвестиций в отдельные ценные бумаги, такие фонды позволяют получать выгоду от портфельного подхода, где риск одних активов покрывается ростом других.
Многие инвесторы рассматривают паевые фонды как удобный способ диверсификации, и в будущем BCC Invest планирует расширять линейку продуктов для удовлетворения потребностей разных сегментов клиентов.
