Некоторые граждане пытаются заработать, «продавая» свои банковские карты третьим лицам, но такие действия могут привести к уголовной ответственности для настоящего владельца. Мошенники используют чужие банковские счета в своих схемах, а людей, которые предоставляют свои карты, называют «дропперами». Часто они даже не осознают, что участвуют в преступной деятельности.
Эксперты «Лаборатории Касперского» отмечают, что некоторые граждане предоставляют реквизиты своих карт тем, кто ищет быструю прибыль. Чаще всего этим занимаются подростки, которых легче привлечь небольшим заработком. Процесс начинается с объявления в Интернете, предлагающего простую работу: открыть банковскую карту и передать ее реквизиты за вознаграждение. Настоящий владелец карты может получить деньги, но затем на его счет начинают поступать сомнительные транзакции.
Это могут быть безобидные переводы для криптовалютных трейдеров, но иногда дело доходит до отмывания денег, торговли наркотиками или финансирования терроризма. Подростки не всегда понимают, какие последствия могут ожидать их из-за подозрительных операций на их счетах.
Если карту заблокируют из-за подозрительных транзакций, мошенники могут требовать возврат средств, что ставит жертву в сложное положение: с одной стороны — давление мошенников, с другой — возможные проблемы с правоохранительными органами.
Хотя такие схемы чаще встречаются в России и Беларуси, казахстанцы также могут стать жертвами мошенников. В стране открыть банковскую карту можно с 16 лет без разрешения родителей, что делает ситуацию ещё более рискованной.
Лучший способ избежать проблем — не передавать конфиденциальную информацию посторонним. Важно, чтобы взрослые объяснили детям, которые хотят открыть карту, меры предосторожности и опасности, связанные с передачей реквизитов.
