На официальном сайте Агентства РК по финансовому мониторингу было отмечено увеличение случаев, когда граждане Казахстана становятся жертвами мошенников, вовлекающих их в преступные схемы с использованием банковских карт для отмывания незаконных доходов. Люди, передавая свои карты для финансовых операций, рискуют стать «дропами» — подставными лицами для обналичивания нелегальных средств, зачастую не осознавая, что участвуют в преступной деятельности. Эти деньги могут поступать от киберпреступников или других незаконных источников, таких как торговля наркотиками и людьми. Анализ АФМ показал, что 30 тыс. банковских карт использовались в схемах сбыта наркотиков, с общим оборотом 22 млрд тенге. Участие в таких операциях может повлечь за собой серьезные последствия, включая конфискацию имущества и уголовное наказание.
Одним из самых распространенных методов мошенников является представление себя сотрудниками банка. Они звонят потенциальным жертвам и утверждают, что на счетах произошла подозрительная активность, угрожая блокировкой аккаунта, если «проблема» не будет решена немедленно. Эксперт по кибербезопасности Евгений Питолин объясняет, что такие сценарии рассчитаны на то, чтобы вызвать у человека панику и заставить его выполнить инструкции без должного размышления. Обычно жертву просят сообщить данные своей карты, включая CVC-код, или подтвердить операцию с помощью кода из SMS.
Также активно используются фишинговые сайты. Мошенники создают точные копии официальных сайтов банков с маленькими изменениями в адресах (например, добавляют или меняют несколько букв), что вводит пользователей в заблуждение. Эксперт советует всегда внимательно проверять URL-адрес перед входом на сайт, чтобы не попасть в ловушку.
Другим опасным методом являются вирусные программы, которые могут быть загружены с подозрительных ресурсов. Эти программы фиксируют введенные данные и передают их мошенникам. Чтобы избежать этого, необходимо регулярно обновлять антивирусные программы и не скачивать файлы и приложения с ненадежных источников.
Основные признаки фишинговых писем, по словам Евгения Питолина, это сомнительные адреса отправителей, грамматические ошибки и отсутствие четкой структуры в письмах. Реальные банки, как правило, не используют неформальные обращения и всегда соблюдают деловой стиль. Специалисты рекомендуют не переходить по ссылкам в таких письмах и вводить адрес сайта вручную, чтобы избежать попадания на фальшивые страницы.
Если на счете были обнаружены подозрительные действия, необходимо немедленно сменить пароль и обратиться в банк. Банки имеют свои протоколы безопасности и могут оперативно заблокировать карту, предотвращая дальнейшие списания средств. Также важно регулярно проверять кредитные отчеты и операции по картам, чтобы вовремя заметить подозрительные действия.
Частой ошибкой пользователей является отправка средств по неверным реквизитам. Даже маленькая ошибка в номере счета может привести к переводу на чужой счет. Эксперт рекомендует всегда проверять данные перед подтверждением перевода, чтобы избежать потерь.
Кроме того, важно не отправлять деньги незнакомым людям без предварительной проверки их благонадежности. Это поможет избежать попадания в мошеннические схемы.
Что касается безопасности в онлайн-банкинге, то хранение данных карт в мобильных приложениях может быть опасным, особенно если эти приложения не используют современное шифрование. Для защиты рекомендуется использовать виртуальные карты с ограниченным сроком действия, предназначенные для одноразовых онлайн-платежей. Многие банки предлагают многофакторную аутентификацию (МФА), которая требует ввода не только пароля, но и подтверждения через SMS-код или отпечаток пальца. Это значительно снижает вероятность кражи данных.
Также следует избегать использования интернет-банкинга в общественных местах, особенно через открытые сети WI-FI, так как злоумышленники могут перехватить данные. Использование VPN для шифрования трафика поможет обеспечить безопасное подключение.
Если необходимо войти в интернет-банк с чужого устройства, важно не сохранять пароли. Лучше использовать свои устройства, где установлены все необходимые меры безопасности. Регулярные обновления приложений и программного обеспечения также играют ключевую роль в защите от новых угроз.
В мире цифровых финансов важно быть осведомленным о возможных угрозах и соблюдать простые правила безопасности. Это поможет значительно снизить риски и защитить свои деньги от мошенников.
